În flăcări Economie publicată actualizată acum 1 h

Băncile pot bloca contul dacă nu răspunzi unei solicitări privind tranzacțiile

Băncile din România pot cere clienților explicații și documente despre tranzacții în baza Legii 129/2019 și a regulamentelor BNR; ignorarea unui astfel de mesaj poate duce la refuzul plăților, blocarea contului sau închiderea relației bancare. Un caz relatat arată că un client a avut cinci zile să răspundă, iar banca i-a confirmat încheierea verificării abia după 36 de zile. Clienții trebuie să verifice autenticitatea mesajului, să solicite clarificări în scris și pot sesiza BNR sau CSALB în caz de dispută.

Pe scurt

  • Legea nr. 129/2019 impune băncilor măsuri KYC şi monitorizare a tranzacțiilor pentru prevenirea spălării banilor.
  • Regulamentul BNR nr. 2/2019 permite băncilor să refuze sau să oprească tranzacții dacă nu pot aplica măsurile de cunoaștere a clientelei.
  • Ignorarea unei solicitări din partea băncii poate duce la refuzul plăților, blocarea contului sau închiderea relației cu banca.
  • Exemplu: un client a primit termen de cinci zile pentru a răspunde; banca i-a comunicat că verificarea e încheiată abia după 36 de zile.
  • Pași recomandați: verificați proveniența mesajului, cereți lămuriri în scris, trimiteți ce documente aveți şi păstrați corespondenţa; reclamaţii pot fi adresate BNR sau CSALB.
Etichete: bancă spălare de bani Legea 129/2019 Regulamentul BNR nr. 2/2019 Banca Națională a României client bancar CSALB

Surse (2)

Acest text este un rezumat generat automat din sursele de mai sus; verificați întotdeauna articolele originale. Raportează o problemă